26 de junho de 2019

O que é gestão de risco e como utilizar este conceito para proteger seus investimentos

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Catch moneyÉ importante entender que o risco está relacionado basicamente em tudo que envolve nossas vidas. Assim como os riscos envolvidos em nossas vidas, os investimentos também possuem risco, e o valor desse risco pode ser mensurado. Normalmente quanto maior for o risco, maior será o seu potencial lucro.

Um exemplo básico disso, é um depósito bancário, pode-se dizer que o risco envolvido nessa movimentação é baixo, logo, seu lucro e retorno também serão baixos. Quando se fala em investimentos em que nós faremos a negociação é importante saber gerenciar esse risco, essa gestão é válida para investir na bolsa, opções binárias, forex e demais instrumentos financeiros.

O básico da gestão de risco é compreender e avaliar o seguinte:

 Qual o valor de minha carteira

 Qual percentual de minha carteira deve ser exposta, ou em risco durante cada negociação

 Caso haja parâmetros de Take Profit e/ou Stop Loss, onde devem estar colocados (não se aplica a opções binárias)

 Qual alavancagem usar (não se aplica a opções binárias)

Quando se fala em opções binárias, a gestão de risco é mais simples, pois é necessário apenas calcular qual valor será investido, tendo em conta o valor de nossa carteira.

Se estivéssemos falando em negócios em Forex, por exemplo, seria necessário ter em conta o Stop Loss e a alavancagem. É exatamente por isso que um negociador inexperiente precisa aprender primeiro a negociar as opções binárias e não Forex ou então demais instrumentos financeiros complexos.

Como realizar gestão de risco quando se fala de opções binárias?

Levando em conta o valor de minha carteira, devo calcular a negociação dessa maneira:

Negociador experiente: Cada operação deve valer entre 5% e 10%. Se possuir uma conta de R$ 500, cada operação então, deve girar entre R$ 25 e R$ 50. É exatamente por isso, que o primeiro deposito e bônus que pode obter do broker. Esse bônus irá fornecer um valor extra na carteira, que será essencial para melhorar sua gestão de risco. A maioria dos brokers oferecem esse bônus inicial.

Conforme um negociador vai aprendendo e ganhando experiência, os valores das ordens podem aumentar, pois a tendência de perda será cada vez menor. Uma das principais razões da gestão de risco e evitar a perda total da conta.

Imagine a seguinte situação: Você é um negociador inexperiente e possui uma conta de R$ 100. Imagine que cada ordem que você colocar possui um valor de R$ 25. Isso significa que se você perder 4 ordens consecutivas ficará totalmente sem dinheiro. Perder tantas ordens de forma seguida dificilmente acontece, mas é um risco.

No entanto se você tiver uma conta de R$ 250, colocar uma ordem de R$ 5 e vier a perder novamente 4 ordens seguidas, você perderia apenas R$ 20, restando ainda assim R$ 210. A ideia aqui, é saber quanto se pode perder sem colocar a conta em risco, portanto, quanto mais experiente eu for, menor a chance de eu perder negociações.

É claro que um menor risco, implicará em um menor lucro, uma aposta de R$ 25 certamente dá mais dinheiro do que uma de R$ 5, porém é preferível ganhar menos com menores riscos, do que arriscar grandes quantias e perder tudo.

Muita gente reclama que as opções binária, da bolsa e do forex porque perderam dinheiro, o que podemos visualizar como uma gestão de risco feita de forma incorreta. É importante prestar atenção ao mercado, analisar a sua carteira e arriscar de maneira controlada, para que caso você perca seguidamente não fique sem dinheiro. É mais fácil quem não sabe analisar riscos, dizer que a maioria dos esquemas são fraudulentos ou contém algum esquema ilícito do que assumir que gerenciou os riscos de forma incorreta.

Um importante conselho para evitar grandes perdas: Se perder 3 negociações seguidas, pare e não volte a negociar mais nesse dia. Analise o que foi perdido, verifique se sua estratégia está correta ou precisa de ajustes antes de prosseguir. Após ajustar sua estratégia, só volte a negociar no dia seguinte.

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